投資有風(fēng)險(xiǎn)，不同風(fēng)險(xiǎn)偏好和承受能力的客戶，應(yīng)選擇不同的投資產(chǎn)品或投資組合。 以下測試，幫助您更好地了解自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。
客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好測試
1．風(fēng)險(xiǎn)投資于您而言：
覺得很危險(xiǎn)
可以嘗試低風(fēng)險(xiǎn)
比較感興趣
非常感興趣
2．您的親友會(huì)以下列哪句話來形容您：
您從來都不冒險(xiǎn)
您是一個(gè)小心、謹(jǐn)慎的人
您經(jīng)仔細(xì)考慮后，會(huì)愿意承受風(fēng)險(xiǎn)
您是一個(gè)喜歡冒險(xiǎn)的人
3．假設(shè)您參加一項(xiàng)有獎(jiǎng)競賽節(jié)目，并已勝出，您希望獲得的獎(jiǎng)勵(lì)方案：
立刻拿到1萬元現(xiàn)金
有50％機(jī)會(huì)贏取5萬元現(xiàn)金的抽獎(jiǎng)
有25％機(jī)會(huì)贏取10萬元現(xiàn)金的抽獎(jiǎng)
有5％機(jī)會(huì)贏取100萬元現(xiàn)金的抽獎(jiǎng)
4．因?yàn)橐恍┰颍鸟{照在未來的三天無法使用，您將：
搭朋友的便車、坐出租或公車
白天不開，晚上交警少的時(shí)候可能開
小心點(diǎn)開車就是了
開玩笑，我一直都是無照駕駛的
5．有一個(gè)很好的投資機(jī)會(huì)剛出現(xiàn)。但您得借錢，您會(huì)選擇融資嗎？
不會(huì)
也許
會(huì)
6．您剛剛有足夠的儲蓄實(shí)踐自己一直夢寐以求的旅行，但是出發(fā)前三個(gè)星期，您忽然被解雇。您會(huì)：
取消旅行
選擇另外一個(gè)比較普通的旅行
依照原定的計(jì)劃，因?yàn)槟枰渥愕男菹頊?zhǔn)備尋找新的工作
延長路程，因?yàn)檫@次旅行可能成為您最后一次豪華旅行
7．如果投資金額為50萬元人民幣，以下四個(gè)投資選擇，您個(gè)人比較喜歡：
最好的情況會(huì)賺2萬元（4％）人民幣，最差的情況下沒有損失
最好的情況會(huì)賺8萬元（16％）人民幣，最差的情況下?lián)p失2萬元（4％）人民幣
最好的情況會(huì)賺26萬元（52％）人民幣，最差的情況下?lián)p失8萬元（16％）人民幣
最好的情況會(huì)賺48萬元（96％）人民幣，最差的情況下?lián)p失24萬元（48％）人民幣
8 ．如果您收到了25萬元的意外財(cái)產(chǎn)，您將：
存到銀行
投資債券或債券型基金
投資股票或股票型基金
投入到生意中
客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試
1．您現(xiàn)在的年齡：
60歲以上
46－60歲
36－45歲
26－35歲
25歲以下
2．您的健康狀況如何：
一直都不是很好，要經(jīng)常吃藥和去醫(yī)院
有點(diǎn)不好，不過目前還沒什么大問題， 我擔(dān)心當(dāng)我老了的時(shí)候會(huì)變得惡劣
至少現(xiàn)在還行，不過我家里人有病史
還行，沒大毛病
非常好
3．是否有過投資股票、基金或債券的經(jīng)歷？
沒有
有，少于3年
有，3～5
有，超過5年
4．您目前投資的主要目的是？
確保資產(chǎn)的安全性，同時(shí)獲得固定收益
希望投資能獲得一定的增值，同時(shí)獲得波動(dòng)適度的年回報(bào)
傾向于長期的成長，較少關(guān)心短期的回報(bào)和波動(dòng)
只關(guān)心長期的高回報(bào)，能夠接受短期的資產(chǎn)價(jià)值波動(dòng)
5．您投資的總額占您個(gè)人（或家庭）總資產(chǎn)（含房產(chǎn)等）的：
低于10％
10％－25％
25％－40％
40％－55％
55％以上
6．您預(yù)期的投資期限是：
少于1年
1－3年
3－5年
5－10年
10年以上
7． 在您投資60天后，價(jià)格下跌20％。假設(shè)所有基本面均未改變，您會(huì)怎么做？
為避免更大的擔(dān)憂，全部賣掉再試試其他的
賣掉一部分，其余等著看看
什么也不做，靜等收回投資
再買入。它曾是好的投資，現(xiàn)在也是便宜的投資。
8．您有沒有想過如果有一天您的財(cái)務(wù)狀況發(fā)生很大的變化，比如說突然有一筆很大的開支，這筆開支可能會(huì)動(dòng)用您10％的個(gè)人資產(chǎn)甚至更多：
沒想過，我感覺這種大變化不會(huì)在我身上發(fā)生
經(jīng)常想，我很擔(dān)心整個(gè)生活都將變得一團(tuán)糟，可是我又有什么辦法呢？
想過一兩次，感覺挺可怕的
曾經(jīng)想過一兩次，但是我還年輕，無所謂的
9．您對您目前的財(cái)務(wù)狀況滿意嗎？
不太好，常常要借錢
剛剛好，我要特別小心打理
我做得還行，一直按照我人生的規(guī)劃在順利進(jìn)行
特別好，現(xiàn)在想買什么就買什么
10．當(dāng)您退休后，您計(jì)劃做什么：
節(jié)儉地生活，避免把錢花光
繼續(xù)工作掙錢，因?yàn)槲业酿B(yǎng)老金估計(jì)不夠用
享受人生，周游世界
努力花錢，直到去見上帝之前還要給上帝帶上一件最奢侈的禮物
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